従業員向け金融研修の5つのメリット

知ってた？ 従業員の 63% 経済的ストレスが仕事のパフォーマンスに影響すると報告していますか？それでも、ほとんどの企業はいまだに従業員が財務研修を受けなくても賢明な財務上の意思決定を行うことを期待しています。

このストレスは、従業員を会議に引き込み、集中力を低下させ、生産性を低下させ、欠勤率を高めます。

ただし、従業員に適切な財務研修を行うことで、すべてが変わる可能性があります。

従業員に予算編成と貯蓄を教えるだけでなく、自信を高め、経済的不安を軽減し、仕事のパフォーマンスを向上させます。

次のセクションでは、従業員向けの財務研修がもたらす5つの最大のメリットと、それがどのように組織を徹底的に変革できるかを詳しく説明します。

重要なポイント：従業員向けの財務トレーニング

• 財政的ストレスの軽減: 財務研修は個人的な金銭的ストレスを軽減し、従業員が精神的に臨場感を保ち、集中力を保ち、仕事で生産的に働けるようにします。
• より高いエンゲージメント: 従業員が将来の財務状況について安心できれば、より率先して行動し、より積極的に参加し、組織により良く貢献できるようになります。
• よりスマートな財務判断: 従業員は、コストを評価し、リスクを理解し、財務的に責任のある意思決定を行う方法を学びます。これにより、コストのかかるミスを減らすことができます。
• 会社給付のより良い活用: 研修は、従業員が退職金制度などの雇用主の福利厚生を理解し、最大化するのに役立ちます。これにより、満足度と定着率が高まります。

ファイナンシャルトレーニングとは？

金融研修は 効果的なトレーニングプログラム これにより、従業員は個人の財務状況を理解し、管理し、改善する方法がわかります。これにより、従業員は予算編成、貯蓄、投資などの管理に必要な実践的なスキルを身に付けることができます。

今日の世界では、トレーニングは技術スキルと同じくらい重要です。によると PwCの年次従業員財務健康調査、57% の従業員が、金銭的ストレスは仕事での #1 の気晴らしだと報告しています。適切な財務研修を受けることで、このストレスを軽減し、従業員はより深く仕事に集中できるようになります。

従業員に自分で財務状況を把握させるのではなく、従業員向けの財務研修では段階的なガイダンスを提供します。このトレーニングは次の方法で実施できます。

• ショートワークショップまたはウェビナー
• オンライン学習モジュールまたは自分のペースで進めるコース
• ファイナンシャルアドバイザー、ツール、または計算機へのアクセス

従業員向け金融研修の5つのメリット

従業員向けの財務研修は、「お金の仕組み」を教えるだけではないことを忘れないでください。これにより、お金に対する考え方が向上し、自信を持って意思決定を下せるようになります。従業員は経済的に安定していれば、生産性が向上し、集中力が高まり、仕事に専念できるようになります。

それでは、主なメリットを詳しく見ていきましょう。

1。財政的ストレスの軽減

経済的なストレスは、人の財布だけに影響するわけではありません。脳の機能や集中力にも影響します。借金、支払い遅れ、給料日前にお金がなくなることを心配している従業員は、出社しますが、精神的には別の場所にいます。

実際、による報告 アメリカ心理学会 (APA) 成人の72％が経済的ストレスを経験していることがわかりました。

このストレスは以下に直接影響します。

• 集中力と集中。
• 睡眠と全体的なメンタルヘルス
• 生産性とモチベーション

財務トレーニングは、従業員が財務の計画、予算編成、節約、管理を行うためのツールを提供します。従業員がお金の管理を任せるのではなく管理することを学べば、不確実性が減るにつれてストレスも減ります。

低ストレス = 優れたパフォーマンス。

2。従業員エンゲージメントの向上

経済的に安定していると感じている従業員は、より積極的に仕事に参加し、生産性が高まります。精神的に気を散らさないため、率先して行動し、よりよくコラボレーションし、より多くのアイデアを提供できるようになります。

ギャラップ エンゲージメントの高い従業員を抱える組織では、収益性が23％高く、欠勤率が最大78％低いことが報告されています。

財務研修で従業員に次のような目標を達成する方法を教える場合

• 借金の返済
• 建物の節約
• 退職後の計画
• 収入の増加

彼らは自分たちの将来に希望を感じ始めます。希望を感じる人は、肉体的にだけでなく、感情的にも精神的にも違って現れます。さらに、 トレーニングエンゲージメント 従業員がサポートされていると感じるため、改善されます。

3。リスク管理の強化

金融リテラシーしかないのは驚きです 米国では 50% 過去8年間で2％減少しています。また、大多数の従業員が関与しており、彼らはしばしば自分のお金の賢い使い方を理解していません。

対照的に、お金を理解している従業員は、会社の資産を間違えることが少なくなります。これは特に、経費管理、調達、予算編成、または取引処理に関わる役割において重要です。

ここでは、従業員向けの財務研修が役立ちます。

• 意思決定の前にリスクを評価する
• コストへの影響を理解する
• 衝動的な支出や不適切な判断を減らす

これにより、従業員は戦略的に考えることができます（「これがお金の最善の使い方ですか？」）そして、それについて感情的に行動する（「今これが必要だ」）こともありません。

財務判断力の向上 = 費用のかかるミスの減少。

4。雇用主が後援する福利厚生のより良い活用

ほとんどの企業は、退職金制度、マッチング拠出金、健康保険などの福利厚生に多額の投資を行っています。 従業員株式プログラム。しかし、多くの従業員は、単に理解していないという理由だけでそれらを十分に活用していません。

研究によるとそれだけ 従業員の 36% 彼らの会社が彼らに提供する利点を理解してください。つまり、残りの 67% の従業員は、自分の福利厚生を理解していないため、無料のお金やサポートを受けられないということです。

簡単に言うと、従業員向けの財務研修では、要件の仕組み、税制上の優遇措置を最大化する方法、およびそれによって財務上のストレスを軽減する方法が説明されます。

従業員は福利厚生を理解すれば、それを利用します。これにより、従業員の経済的安定性が高まり、長期滞在の可能性が高まります。これで、これがどのようになり得るかがわかりました。 従業員の定着率 彼らを引き付け続けるための戦略。

5。金融信頼の強化

財務研修は、従業員が個人の財務状況や仕事に影響する財務状況について、より適切な意思決定を行うのに役立ちます。誰かがお金の仕組みを理解すると、計画、支出、投資（投資など）についてよりよく考えるようになります。 インデックスファンド)。

選択肢を比較する方法、長期的な影響を考慮する方法、ある行動が経済的に賢いかどうかを評価する方法を学びます。財務概念を理解した従業員は、意思決定をじっくり考え、自分の目標に最も合致するものを選択します。

このスキルは職場のパフォーマンスに直接反映されます。従業員はより責任を持って予算を管理し、より適切なプロジェクト見積もりを準備し、衝動ではなく論理に基づいて選択を行うようになります。

これは組織として、従業員の財務研修によってより機知に富み、自立できるようになることを示しています。

従業員向けの財務研修ではどのようなトピックを取り上げるべきか

金融研修は 従業員研修プログラムの種類 これにより、従業員は実生活ですぐに応用できる実践的なスキルを身に付けることができます。効果的な金融研修プログラムの基礎となるのは、以下のトピックです。

1。予算編成と経費管理

予算編成は財政の安定の基盤です。毎月の経費の計画と管理を学んだ従業員は、財政的なプレッシャーに反応するよりもコントロールしやすくなります。

予算作成モジュールは、従業員に収入を追跡し、経費を分類し、支出限度額を割り当てる方法を管理しやすい方法で教えます。必要不可欠な支出 (家賃、請求書、食料品) と柔軟な支出 (娯楽、外食) を区別する方法を学びます。

目標は、お金には計画が必要であることを理解してもらうことです。そうでなければ、支出は感情的で衝動的になります。予算編成トレーニングでは、従業員が毎週の支出を監視するのに役立つ銀行予算作成アプリやスプレッドシートテンプレートなどのツールも導入されています。

2。緊急時計画

緊急資金は、医療費、車の修理、一時解雇、突然の家族の緊急事態など、予期しない経済的ショックから従業員を保護します。従業員が安全装備を持っていなければ、たとえ小さな危機であっても、職場で大きなストレスを感じる可能性があります。

だからこそ、緊急時計画を教えることが重要なのです。理想的な緊急時資金 (通常は 3 ～ 6 か月分) の計算方法、保管場所、自動化によって段階的に積み上げる方法を従業員に示しています。

このモジュールでは、週単位の小額送金の概念を紹介します 高利回り普通預金口座。従業員は、規模よりも一貫性が重要であることを学びます。たとえば、週に 30 ドルでも、努力しなければ年間 1,560 ドルになります。

3。債務管理

これは、現代の従業員にとって主要な経済的ストレスの引き金の1つです。債務管理研修は、従業員が負債を大げさなものではなく、解決可能な問題として理解するのに役立ちます。

従業員には、利息の仕組みと、返済戦略によって負債総額を大幅に削減する方法が教えられます。このモジュールでは次の 2 つの戦略を紹介します。

• スノーボール法: このアプローチでは、モチベーションを高めるために、最初に最小の借金を返済する必要があります。
• アバランシェ方式: 最も多くのお金を節約するには、最初に最も高い金利の借金を返済するように教えています。

これ トレーニングモジュール また、連結による金利引き下げや支払い調整の依頼など、交渉スキルも教えています。

4。投資の基本

ここで覚えておくべきことの1つは、投資は一夜にして金持ちになることではないということです。重要なのは、お金が時間の経過とともにどのように増えるかを理解することです。投資研修は、従業員が貯蓄のみの考え方から、お金を増やす考え方へと移行するのに役立ちます。

多くの従業員は、投資は複雑でリスクが高い、または「裕福な人にしかできない」と考えているため、トレーニングは次のような概念を簡素化します。 株式、 ETF、およびその他の投資商品。

例: 25歳から月額200ドルを投資する人は、65歳までに50万ドル以上成長することができます 中程度のリターン。

トレーニングでは、給料1枚あたり50ドルなど、少額で投資を始める方法も示しています。雇用主が後援するプラン（401 (k) や退職年金など）を利用して成長を加速させる方法も示しています。

5。クレジットスコアと財務健全性

クレジットスコアは経済的機会に直接影響します。これには、住宅ローン、自動車融資、レンタル、保険料、さらには特定の業界での求人応募も含まれます。トレーニングでは、クレジットスコアの計算方法（支払い履歴、クレジット使用状況、口座有効期限）と、ちょっとした習慣が大きな違いを生む方法を学びます。

これにより、従業員は自分のクレジットスコアを監視し、誤った記録に異議を唱え、信用を損なう可能性のある行動を回避する方法を学びます。また、与信利用の仕組み、つまり与信限度額の 30% 未満しか使用しない仕組みについても学びます。

クレジットスコアが高いと、自動的に金利が低くなります。そして、従業員がこれを理解すると、より多くの情報に基づいた選択を行えるようになります。

6。年金計画

退職計画 (など) 退職年金）は、従業員が長期的な経済的安定を達成するのに役立ちます。ほとんどの従業員は、雇用主の退職金制度の仕組みを知らないため、フリーマネーを逃してしまう可能性があります。

このモジュールでは、退職金制度について簡単に説明します。さらに、従業員は早期に仕事を始めることができるため、後で貯蓄する必要のある金額が大幅に減ります。

トレーニングでは複合成長も対象としており、簡単な例も含まれています（例：「貯蓄を10年遅らせると、2倍の貯蓄が必要になる可能性がある」など）。

7。金融詐欺に対する認識

デジタル詐欺や詐欺は今や蔓延していますが、多くの従業員はまだ気づいていません。実際のところ、 連邦取引委員会 (FTC) 2023年に消費者が詐欺により100億ドル以上を失ったと報告されています。これは近年記録された最高額です。

だからこそ、詐欺啓発トレーニングが不可欠です。従業員に識別方法を教えます。 フィッシング 試み、偽の投資オファー、詐欺メール、個人情報の盗難のリスク。

トレーニングは、従業員が次のような詐欺の兆候を知るのに役立ちます。

• 緊急に行動するよう圧力をかける
• 「あまりにも良すぎて本当ではない」と思われるオファー
• パスワードまたは個人情報の要求

また、詐欺に対する認識は、二要素認証と安全な閲覧習慣を利用して個人の金融口座を保護する方法も教えてくれます。

従業員に勝利への自信を与えましょう

従業員向けの財務研修は、企業が行うことができる最も賢い投資の1つです。従業員が自分のお金の管理方法を理解していれば、仕事への集中力や自信が高まり、より献身的に仕事に取り組むことができるようになります。

しかし、企業が直面している大きな問題の1つは、そのトレーニングをどのように提供するかです。そこで、Courseboxはプロセスを簡単にしてくれます。

これがあれば、どんなPDFでも変換できます AI 生成トレーニングビデオ 従業員研修用。さらに、このプラットフォームは、コースでトレーニングされたAIチャットボットを介して従業員に24時間年中無休のサポートを提供します。

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よくある質問

1。どのようなツールやプラットフォームが金融研修の提供に役立ちますか？

金融トレーニングは、eラーニングプラットフォーム、ビデオレッスン、マイクロラーニングモジュール、インタラクティブツールを使用して提供できます。Coursebox などのプラットフォームでは、教材のアップロード、トレーニングの自動化、従業員の進捗状況の追跡を行うことができます。これにより、トレーナーによる手動によるフォローアップを必要とせずに、財務学習が構造化され、繰り返し可能で、測定できるようになります。

2。非財務部門の従業員は財務研修の恩恵を受けることができますか？

絶対に。財務研修は、財務部門の従業員だけでなく、すべての従業員にメリットをもたらします。従業員が自信を持って資金を管理できるようにすることで、ストレスを軽減し、意思決定を改善し、生産性を向上させます。個人の財政状態が安定していれば、従業員は仕事に対する集中力、パフォーマンス、エンゲージメントが高まります。

3。財務研修で考慮すべき法的またはコンプライアンス上の問題はありますか？

一般的な金融教育を行う場合、ほとんどの企業がコンプライアンス上の問題に直面することはありません。トレーニングが個別の投資アドバイスを提供したり、収益を保証したりする場合にのみ問題が発生します。金融リテラシー、予算編成、福利厚生の活用に重点を置いた教育的な研修を実施することで、法的安全を確保できます。

4。企業で財務研修を実施するにはどれくらいの費用がかかりますか？

金融研修費用は形式によって異なります。インストラクター主導のワークショップの費用は、セッションあたり3,000ドルから7,500ドルです。一方、オンラインプラットフォームはより手頃な価格で、従業員1人あたり月額5ドルから25ドルの費用がかかります。長期的なコストを削減するには、CourseboxのAI LMSを使用できます。これにより、コンテンツを再利用でき、講師の料金を繰り返し支払う必要がなくなります。