财务培训对员工的5大好处

你知道吗 63% 的员工 报告说财务压力会影响他们的工作表现？但是，大多数公司仍然期望员工在不向他们提供财务培训的情况下做出明智的财务决策。

这种压力会使员工进入会议，影响他们的注意力，降低生产力，并增加缺勤率。

但是，对员工进行适当的财务培训可以改变一切。

它教会员工预算和储蓄，建立信心，减少财务焦虑，提高工作绩效。

在下一节中，我们将分解财务培训对员工的五大好处，以及它如何从内到外实现组织转型。

关键要点：员工财务培训

• 减轻财务压力: 财务培训可以减轻个人的金钱压力，让员工在工作中保持精神状态、专注和生产力。
• 更高的参与度：当员工对自己的财务未来感到安全时，他们会表现出更多的主动性，更多的参与度，并为组织做出更好的贡献。
• 更明智的财务判断：员工学习如何评估成本、了解风险并做出具有财务责任感的决策，从而减少代价高昂的错误。
• 更好地利用公司福利：培训可以帮助员工了解并最大限度地提高雇主福利，例如退休计划，从而提高满意度和留存率。

什么是财务培训？

财务培训是 有效的培训计划 它教会员工如何理解、管理和改善个人财务。它为员工提供了管理预算、储蓄、投资等所需的实用技能。

在当今世界，培训与技术技能同样重要。根据 普华永道年度员工财务健康调查，57% 的员工报告说，财务压力是他们在工作中分散注意力的 #1 因素。正确的财务培训可以帮助减轻这种压力，并使员工能够更全面地专注于工作。

为员工提供的财务培训不是让员工自己弄清楚财务状况，而是提供循序渐进的指导。您可以通过以下方式提供此培训：

• 简短的研讨会或网络研讨会
• 在线学习模块或自定进度的课程
• 访问财务顾问、工具或计算器

财务培训对员工的5大好处

请记住，对员工的财务培训不仅仅是教导 “金钱是如何运作的”。它改善了他们对金钱的看法以及他们做出决定的信心。当员工有经济保障时，他们就会变得更高效、更专注，更专注于工作。

现在，让我们分解一下核心优势。

1。减轻财务压力

财务压力不仅会影响某人的钱包；还会影响他们的大脑功能和专注能力。当员工担心债务、逾期付款或发薪日前资金耗尽时，他们会去工作，但在精神上，他们却在别的地方。

实际上，有一份报告 美国心理学会 (APA) 发现72％的成年人面临财务压力。

这种压力直接影响：

• 专注和专注。
• 睡眠和整体心理健康
• 生产力和动力

财务培训为员工提供了规划、预算、储蓄和控制财务的工具。一旦员工学会了管理资金，而不是让资金管理资金，压力就会随着不确定性的降低而减轻。

低压力 = 更好的性能。

2。更高的员工参与度

感到经济安全的员工可以更积极地参与工作并提高工作效率。他们采取主动行动，更好地协作，贡献更多想法，因为他们不会分散注意力。

盖洛普 报告称，拥有敬业员工的组织的盈利能力提高了23％，缺勤率最多可降低78％。

当财务培训向员工展示如何实现以下目标时：

• 还清债务
• 积累储蓄
• 规划退休
• 增加收入

他们开始对自己的未来充满希望。有希望的人表现得不同，不仅在身体上，而且在情感和心理上。此外， 培训参与度 之所以改善，是因为员工感到支持。

3.加强风险管理

令人惊讶的是，金融知识只有 美国有 50% 在过去的8年中下降了2％。它还涉及大多数员工，他们通常不了解如何明智地使用资金。

相比之下，了解金钱的员工在使用公司资产时犯的错误更少。这对于涉及费用管理、采购、预算或处理交易的职位尤其重要。

在这里，对员工的财务培训有助于：

• 在做出决定之前评估风险
• 了解成本影响
• 减少冲动支出或判断力差

这使员工能够进行战略性思考（“这是金钱的最佳用途吗？”），而不是在情感上采取行动（“我们现在需要这个”）。

更好的财务判断 = 减少代价高昂的错误。

4。更好地利用雇主赞助的福利

大多数公司大量投资于福利，例如退休计划、配套缴款、健康保险和 员工股票计划。但是，许多员工仅仅因为不了解它们而未充分使用它们。

研究表明，只有 36% 的员工 了解他们的公司为他们提供的好处。这意味着其他67％的员工错过了免费资金或支持，因为他们不了解自己的福利。

简而言之，对员工的财务培训解释了要求是如何运作的，如何最大限度地提高税收优惠以及如何减轻财务压力。

当员工了解他们的福利时，他们就会使用这些福利。这使他们的财务更加稳定，从而增加了他们停留更长时间的可能性。现在你明白这怎么可能是 留住员工 保持他们参与的策略。

5。更强的财务信心

财务培训可以帮助员工就个人财务和影响其工作的财务状况做出更好的决策。当某人了解金钱的运作方式时，他们就会更加周到地进行规划、支出和投资（例如 指数基金）。

他们学习如何比较选择，考虑长期后果，并评估一项行动在财务上是否明智。了解财务概念后，员工会仔细考虑决策并选择最符合其目标的决策。

这项技能直接转化为工作场所绩效。员工开始更负责任地管理预算，准备更好的项目估算，并根据逻辑而不是冲动做出选择。

作为一个组织，这向你表明，对员工的财务培训可以使他们更加足智多谋和独立。

员工财务培训应涵盖哪些主题

财务培训是 员工培训计划的类型 这为员工提供了可以在现实生活中立即应用的实用技能。以下主题构成有效的财务培训计划的基础。

1。预算和费用管理

预算是财务稳定的基础。学会计划和管理每月开支的员工可以获得控制权，而不是对财务压力做出反应。

预算模块教会员工如何以易于管理的方式跟踪收入、对支出进行分类和分配支出限额。他们学会将基本支出（房租、账单、杂货）与灵活支出（娱乐、外出就餐）区分开来。

目标是帮助他们明白，金钱必须有计划；否则，支出会变得情绪化和冲动。预算培训还引入了银行预算应用程序和电子表格模板等工具，可帮助员工监控每周的支出。

2。应急规划

应急基金保护员工免受意想不到的财务冲击，例如医疗费用、汽车维修、裁员或突发的家庭紧急情况。如果员工没有安全装备，即使是小危机也可能引发巨大的工作压力。

这就是为什么教学应急计划很重要的原因。它向员工展示了如何计算理想的应急资金（通常是3—6个月的开支）、将其存储在哪里以及如何通过自动化逐步建立应急资金。

本模块将每周小额转账的概念引入到 高收益储蓄账户。员工了解到，一致性比规模更重要。例如，不费吹灰之力，即使每周30美元也变成了每年1,560美元。

3.债务管理

这是现代员工的主要财务压力触发因素之一。债务管理培训可以帮助员工将债务理解为可以解决的问题，而不是压倒性的问题。

向员工传授利息的运作方式以及还款策略如何显著减少总债务。本模块中引入了两种策略：

• 滚雪球方法： 这种方法包括先还清最小的债务以建立动力。
• 雪崩法： 它教你首先以最高的利率还清债务，以节省最多的钱。

这个 训练模块 还教授谈判技巧，例如通过合并或要求付款调整来降低利率。

4。投资基础知识

这里要记住的一件事是，投资不是一夜之间致富。这是关于了解金钱是如何随着时间的推移而增长的。投资培训帮助员工从纯储蓄的心态转变为不断增长的理财心态。

许多员工认为投资复杂、有风险或 “仅适用于富人”，因此培训简化了诸如此类的概念 股票， 交易所买卖基金，以及其他投资产品。

示例: 从 25 岁开始每月投资 200 美元的人在 65 岁之前可以增长超过 500,000 美元 适度的回报。

该培训还展示了如何开始小额投资，甚至每张薪水50美元。它展示了如何使用雇主赞助的计划（例如401（k）、退休金等）来加速增长。

5。信用评分和财务状况

信用评分直接影响财务机会。这包括住房贷款、汽车融资、租金、保险费率，甚至某些行业的求职申请。培训讲解如何计算信用分数（付款记录、信用使用情况、账户年龄），以及小习惯如何产生重大影响。

通过这种方式，您的员工将学习如何监控他们的信用评分，对不正确的记录提出异议，并避免可能损害其信用的行为。他们还将学习信贷使用是如何运作的，即使用不到信用额度的30％。

良好的信用评分自动意味着较低的利率。一旦员工明白了这一点，他们就会开始做出更明智的选择。

6。养老金规划

退休计划（例如 养老金) 帮助员工实现长期财务安全。大多数员工不知道雇主的退休制度是如何运作的，他们可能会错过免费资金。

本模块用简单的术语解释了退休计划。此外，您的员工可以提早开始，这大大减少了他们以后需要储蓄的金额。

培训还涵盖复合增长，并包括简单的示例（例如，“如果您延迟储蓄10年，则可能需要两倍的储蓄”）。

7。金融欺诈意识

数字欺诈和诈骗现在很普遍，但许多员工仍然没有意识到这一点。事实上， 联邦贸易委员会 (FTC) 报告称，2023年消费者因欺诈损失了超过100亿美元。这是近年来有记录以来的最高记录。

这就是为什么欺诈意识培训必不可少的原因。它教员工如何识别 网络钓鱼 尝试、虚假投资报价、诈骗电子邮件和身份盗用风险。

培训可以帮助员工了解欺诈的迹象，例如：

• 迫切采取行动的压力
• 看起来 “好得令人难以置信” 的报价
• 要求提供密码或私人信息

欺诈意识还教会个人如何通过使用双因素身份验证和安全浏览习惯来保护自己的个人财务账户。

让您的员工有信心获胜

对员工进行财务培训是公司可以进行的最明智的投资之一。当员工了解如何管理资金时，他们就会显得更加专注、更自信，对工作更加投入。

但是，公司面临的一个主要问题是如何提供培训。这就是 Coursebox 简化流程的地方。

有了它，你可以将任何 PDF 转换成 人工智能生成的训练视频 用于员工培训。此外，该平台通过在您的课程中接受过培训的人工智能聊天机器人为员工提供全天候支持。

你可以 开始构建你的程序 今天！

常见问题解答

1。哪些工具或平台有助于提供财务培训？

可以使用电子学习平台、视频课程、微学习模块和交互式工具来提供财务培训。Coursebox 等平台允许您上传材料、自动培训和跟踪员工进度。这使得财务学习结构化、可重复且可衡量，无需培训师手动跟进。

2。非财务员工能否从财务培训中受益？

绝对可以。财务培训使每位员工受益，而不仅仅是财务职位的员工。它通过帮助员工自信地管理资金来减轻压力、改善决策并提高生产力。当个人财务状况稳定时，员工在工作中表现出更好的专注力、绩效和参与度。

3.财务培训有法律或合规问题需要考虑吗？

大多数公司在提供一般金融教育时不会遇到合规问题。只有当培训提供个性化的投资建议或声称有保障的收益时，才会出现问题。保持培训教育并以金融知识、预算和福利使用为重点，可确保法律安全。

4。在公司实施财务培训需要多少钱？

财务培训费用因形式而异。讲师主导的研讨会每节的费用为3,000至7,500美元。同时，在线平台更实惠，每位员工每月花费5至25美元。为了降低长期成本，您可以使用 Coursebox 的 AI LMS，它允许您重复使用内容，无需重复支付教师费用。