Treffen Ihre Mitarbeiter kluge finanzielle Entscheidungen? Wenn nicht, finden Sie hier die fünf wichtigsten Vorteile von Finanzschulungen für Mitarbeiter und wie sie die Mitarbeiterbindung fördern.
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Wussten Sie, dass 63% der Mitarbeiter berichten Sie, dass finanzielle Belastungen ihre Arbeitsleistung beeinträchtigen? Dennoch erwarten die meisten Unternehmen immer noch, dass ihre Mitarbeiter kluge finanzielle Entscheidungen treffen, ohne sie jemals finanziell geschult zu haben.
Dieser Stress begleitet die Mitarbeiter in Besprechungen, beeinträchtigt ihre Konzentration, verringert die Produktivität und erhöht die Fehlzeiten.
Eine angemessene finanzielle Schulung der Mitarbeiter kann jedoch alles ändern.
Es bringt den Mitarbeitern das Budgetieren und Sparen bei, stärkt das Selbstvertrauen, reduziert finanzielle Ängste und verbessert die Arbeitsleistung.
Im nächsten Abschnitt werden wir die fünf wichtigsten Vorteile von Finanzschulungen für Mitarbeiter aufschlüsseln und erläutern, wie sie Ihr Unternehmen von innen heraus verändern können.
Finanzielle Ausbildung ist eine effektives Trainingsprogramm das den Mitarbeitern beibringt, ihre persönlichen Finanzen zu verstehen, zu verwalten und zu verbessern. Es vermittelt den Mitarbeitern die praktischen Fähigkeiten, die sie benötigen, um Budgetierung, Sparen, Investieren und mehr zu verwalten.
Die Ausbildung ist in der heutigen Welt genauso wichtig wie technische Fähigkeiten. Laut Jährliche Umfrage von PwC zum finanziellen Wohlbefinden der Mitarbeiter, 57% der Mitarbeiter geben an, dass finanzieller Stress ihre #1 Ablenkung bei der Arbeit ist. Die richtige finanzielle Schulung kann dazu beitragen, diesen Stress zu reduzieren und es den Mitarbeitern zu ermöglichen, sich gründlicher auf ihre Arbeit zu konzentrieren.
Anstatt die Mitarbeiter selbst über die Finanzen zu informieren, bietet das Finanztraining für Mitarbeiter eine schrittweise Anleitung. Sie können diese Schulung wie folgt durchführen:
Denken Sie daran, dass in Finanzschulungen für Mitarbeiter nicht nur vermittelt wird, „wie Geld funktioniert“. Es verbessert, wie sie über Geld denken und wie sicher sie Entscheidungen treffen. Wenn Mitarbeiter finanziell abgesichert sind, werden sie produktiver, konzentrierter und engagierter bei ihrer Arbeit.
Lassen Sie uns nun die wichtigsten Vorteile aufschlüsseln.
Finanzieller Stress wirkt sich nicht nur auf den Geldbeutel einer Person aus, sondern auch auf die Funktions- und Konzentrationsfähigkeit des Gehirns. Wenn sich ein Mitarbeiter Sorgen über Schulden, verspätete Zahlungen oder das Ausgehen des Geldes vor dem Zahltag macht, erscheint er zur Arbeit, aber mental ist er woanders.
Tatsächlich ist ein Bericht der Amerikanische Psychologische Vereinigung (APA) stellte fest, dass 72% der Erwachsenen unter finanziellem Stress leiden.
Dieser Stress wirkt sich direkt auf Folgendes aus:
Finanzschulungen geben Mitarbeitern Tools, mit denen sie ihre Finanzen planen, budgetieren, sparen und kontrollieren können. Sobald die Mitarbeiter lernen, mit Geld umzugehen, anstatt es verwalten zu lassen, nimmt der Stress ab, da die Unsicherheit abnimmt.
Niedriger Stress = Bessere Leistung.
Mitarbeiter, die sich finanziell abgesichert fühlen, nehmen aktiver an der Arbeit teil und sind produktiver. Sie ergreifen Initiative, arbeiten besser zusammen und bringen mehr Ideen ein, weil sie nicht geistig abgelenkt sind.
Gallup berichtet, dass Unternehmen mit engagierten Mitarbeitern eine um 23% höhere Rentabilität und bis zu 78% weniger Fehlzeiten verzeichnen.
Wenn Finanztraining Mitarbeitern zeigt, wie sie Ziele erreichen können wie:
Sie beginnen, hoffnungsvoll in ihre Zukunft zu blicken. Menschen, die hoffnungsvoll sind, zeigen sich anders, nicht nur physisch, sondern auch emotional und mental. Zusätzlich Engagement bei der Ausbildung verbessert sich, weil sich die Mitarbeiter unterstützt fühlen.
Es ist überraschend zu sehen, dass Finanzkompetenz nur 50% in den USA und ist in den letzten 8 Jahren um 2% gesunken. Es betrifft auch die Mehrheit der Mitarbeiter, die oft nicht verstehen, wie sie ihr Geld sinnvoll einsetzen sollen.
Im Gegensatz dazu machen Mitarbeiter, die Geld verstehen, weniger Fehler mit Unternehmensvermögen. Dies ist vor allem in Rollen wichtig, in denen es um das Ausgabenmanagement, die Beschaffung, die Budgetierung oder die Abwicklung von Transaktionen geht.
Hier hilft eine finanzielle Schulung der Mitarbeiter:
Dies ermöglicht es den Mitarbeitern, strategisch zu denken („Ist das die beste Verwendung von Geld?“) , und nicht emotional („wir brauchen das jetzt“) diesbezüglich zu handeln.
Besseres finanzielles Urteilsvermögen = Weniger kostspielige Fehler.
Die meisten Unternehmen investieren viel in Leistungen wie Altersvorsorge, passende Beiträge, Krankenversicherungen und Aktienprogramme für Mitarbeiter. Dennoch nutzen viele Mitarbeiter sie zu wenig, einfach weil sie sie nicht verstehen.
Studien zeigen, dass nur 36% der Mitarbeiter verstehen die Vorteile, die ihre Unternehmen ihnen bieten. Das bedeutet, dass die anderen 67% der Mitarbeiter auf kostenloses Geld oder Unterstützung verzichten, weil sie ihre Vorteile nicht verstehen.
In einfachen Worten erklärt eine Finanzschulung für Mitarbeiter, wie Anforderungen funktionieren, wie Steuervorteile maximiert werden können und wie finanzielle Belastungen reduziert werden.
Wenn Mitarbeiter ihre Vorteile verstehen, nutzen sie sie. Dies macht sie finanziell stabiler und erhöht so ihre Wahrscheinlichkeit, länger zu bleiben. Jetzt siehst du, wie das auch eine sein kann Mitarbeiterbindung Strategie, um sie bei der Stange zu halten.
Finanzielle Schulungen helfen Mitarbeitern, bessere Entscheidungen über ihre persönlichen Finanzen und solche, die sich auf ihre Arbeit auswirken, zu treffen. Wenn jemand versteht, wie Geld funktioniert, wird er überlegter, was Planung, Ausgaben und Investitionen angeht (z. B. Indexfonds).
Sie lernen, Entscheidungen zu vergleichen, langfristige Konsequenzen zu berücksichtigen und zu beurteilen, ob eine Maßnahme finanziell sinnvoll ist. Nachdem die Mitarbeiter finanzielle Konzepte kennen, denken sie über Entscheidungen nach und entscheiden, was am besten zu ihren Zielen passt.
Diese Fähigkeit überträgt sich direkt auf die Leistung am Arbeitsplatz. Die Mitarbeiter beginnen, verantwortungsvoller mit Budgets umzugehen, bessere Projektschätzungen zu erstellen und Entscheidungen auf der Grundlage von Logik statt Impulsen zu treffen.
Als Organisation zeigt Ihnen dies, dass die finanzielle Schulung der Mitarbeiter sie einfallsreicher und unabhängiger macht.
Finanzielle Ausbildung ist ein Art des Mitarbeiterschulungsprogramms das Mitarbeiter mit praktischen Fähigkeiten ausstattet, die sie sofort im wirklichen Leben anwenden können. Die folgenden Themen bilden die Grundlage für ein effektives finanzielles Schulungsprogramm.
Die Budgetierung ist die Grundlage der Finanzstabilität. Mitarbeiter, die lernen, ihre monatlichen Ausgaben zu planen und zu verwalten, gewinnen die Kontrolle, anstatt auf finanziellen Druck zu reagieren.
In einem Budgetierungsmodul lernen Mitarbeiter, Einnahmen zu verfolgen, Ausgaben zu kategorisieren und Ausgabenlimits so festzulegen, dass sie sich überschaubar anfühlen. Sie lernen, wichtige Ausgaben (Miete, Rechnungen, Lebensmittel) von flexiblen Ausgaben (Unterhaltung, Essen gehen) zu trennen.
Ziel ist es, ihnen klarzumachen, dass Geld einen Plan haben muss; andernfalls werden Ausgaben emotional und impulsiv. In den Schulungen zur Budgetierung werden auch Tools wie Apps zur Bankbudgetierung und Vorlagen für Tabellenkalkulationen vorgestellt, mit denen Mitarbeiter ihre Ausgaben jede Woche überwachen können.
Ein Notfallfonds schützt Mitarbeiter vor unerwarteten finanziellen Schocks wie Krankheitskosten, Autoreparaturen, Entlassungen oder plötzlichen familiären Notfällen. Selbst eine kleine Krise kann zu erheblichem Stress bei der Arbeit führen, wenn die Mitarbeiter keine Sicherheitsausrüstung tragen.
Deshalb ist es wichtig, Notfallplanung zu vermitteln. Es zeigt den Mitarbeitern, wie sie ihren idealen Notfallfonds berechnen (in der Regel Ausgaben für 3—6 Monate), wo sie ihn aufbewahren müssen und wie sie ihn schrittweise durch Automatisierung aufbauen können.
Dieses Modul führt das Konzept kleiner wöchentlicher Transfers in ein hochverzinsliches Sparkonto. Die Mitarbeiter lernen, dass Beständigkeit wichtiger ist als Größe. So werden beispielsweise aus 30$ pro Woche mühelos 1.560$ pro Jahr.
Es ist einer der wichtigsten finanziellen Stressauslöser für moderne Mitarbeiter. Schulungen zum Schuldenmanagement helfen den Mitarbeitern, Schulden als lösbares Problem und nicht als etwas Überwältigendes zu verstehen.
Den Mitarbeitern wird beigebracht, wie Zinsen funktionieren und wie Rückzahlungsstrategien ihre Gesamtverschuldung erheblich reduzieren können. In diesem Modul werden zwei Strategien vorgestellt:
Das Trainingsmodul vermittelt auch Verhandlungsfähigkeiten wie die Senkung der Zinssätze durch Konsolidierung oder die Beantragung von Zahlungsanpassungen.
Eine Sache, an die Sie sich hier erinnern sollten, ist, dass es beim Investieren nicht darum geht, über Nacht reich zu werden. Es geht darum zu verstehen, wie Geld im Laufe der Zeit wächst. Anlageschulungen helfen Mitarbeitern dabei, von einer reinen Sparmentalität zu einer Denkweise überzugehen, die mehr Geld verdient.
Viele Mitarbeiter glauben, dass Investitionen kompliziert, riskant oder „nur für vermögende Menschen“ sind, weshalb Schulungen Konzepte wie Aktien, ETFsund andere Anlageprodukte.
Beispiel: Jemand, der ab dem 25. Lebensjahr 200$ pro Monat investiert, kann bis zum Alter von 65 Jahren über 500.000$ wachsen moderate Renditen.
Die Schulung zeigt auch, wie Sie mit kleinen Beträgen, sogar 50 USD pro Gehaltsscheck, anfangen können, zu investieren. Es wird gezeigt, wie vom Arbeitgeber geförderte Pläne (wie 401 (k) s, Rentenkassenbeiträge usw.) genutzt werden können, um das Wachstum zu beschleunigen.
Ein Kredit-Score wirkt sich direkt auf finanzielle Möglichkeiten aus. Dazu gehören Wohnungsbaudarlehen, Autofinanzierungen, Mieten, Versicherungstarife und sogar Bewerbungen in bestimmten Branchen. In der Schulung wird vermittelt, wie Kredit-Scores berechnet werden (Zahlungshistorie, Kreditnutzung, Kontoalter) und wie kleine Gewohnheiten einen großen Unterschied machen.
Auf diese Weise lernen Ihre Mitarbeiter, ihre Kreditwürdigkeit zu überwachen, falsche Aufzeichnungen anzufechten und Verhaltensweisen zu vermeiden, die ihre Kreditwürdigkeit schädigen können. Sie erfahren auch, wie die Kreditauslastung funktioniert, bei der weniger als 30% Ihrer Kreditlimits ausgeschöpft werden.
Ein starker Kredit-Score bedeutet automatisch niedrigere Zinssätze. Und sobald die Mitarbeiter dies verstanden haben, beginnen sie, fundiertere Entscheidungen zu treffen.
Altersvorsorge (wie Pensionierung) hilft Mitarbeitern, langfristige finanzielle Sicherheit zu erreichen. Die meisten Arbeitnehmer wissen nicht, wie das Rentensystem ihres Arbeitgebers funktioniert, und verpassen möglicherweise kostenloses Geld.
In diesem Modul werden Altersvorsorgepläne in einfachen Worten erklärt. Darüber hinaus können Ihre Mitarbeiter früh anfangen, was den Betrag, den sie später sparen müssen, drastisch reduziert.
Die Schulung behandelt auch das Wachstum der Gesamtmasse und beinhaltet einfache Beispiele (z. B. „Wenn Sie das Sparen um 10 Jahre hinauszögern, müssen Sie möglicherweise doppelt so viel sparen“).
Digitaler Betrug und Betrug sind inzwischen weit verbreitet, doch viele Mitarbeiter wissen nichts davon. In der Tat ist der Bundeshandelskommission (FTC) berichtete, dass Verbraucher 2023 mehr als 10 Milliarden US-Dollar durch Betrug verloren haben. Das ist der höchste Wert, der jemals in den letzten Jahren verzeichnet wurde.
Aus diesem Grund ist eine Schulung zur Betrugsbekämpfung unerlässlich. Es lehrt die Mitarbeiter, sich zu identifizieren Phishing Versuche, gefälschte Anlageangebote, Betrugs-E-Mails und Risiken eines Identitätsdiebstahls.
Schulungen helfen Mitarbeitern dabei, die Anzeichen von Betrug zu erkennen, wie zum Beispiel:
Das Betrugsbewusstsein lehrt Einzelpersonen auch, wie sie ihre persönlichen Finanzkonten durch den Einsatz von Zwei-Faktor-Authentifizierung und sicheren Surfgewohnheiten schützen können.
Finanzielle Schulungen für Mitarbeiter sind eine der intelligentesten Investitionen, die ein Unternehmen tätigen kann. Wenn Mitarbeiter verstehen, wie sie mit ihrem Geld umgehen müssen, wirken sie konzentrierter, selbstbewusster und engagierter bei ihrer Arbeit.
Ein großes Problem, mit dem Unternehmen konfrontiert sind, ist jedoch die Art und Weise, wie diese Schulungen durchgeführt werden können. Und hier erleichtert Coursebox den Prozess.
Damit können Sie jedes PDF in ein KI-generiertes Trainingsvideo für die Schulung der Mitarbeiter. Darüber hinaus bietet die Plattform Mitarbeitern rund um die Uhr Support über einen KI-Chatbot, der in Ihrem Kurs geschult wurde.
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Finanzielle Schulungen können mithilfe von E-Learning-Plattformen, Videolektionen, Mikrolernmodulen und interaktiven Tools angeboten werden. Plattformen wie Coursebox ermöglichen es Ihnen, Materialien hochzuladen, Schulungen zu automatisieren und den Fortschritt Ihrer Mitarbeiter zu verfolgen. Dadurch wird finanzielles Lernen strukturiert, wiederholbar und messbar, ohne dass eine manuelle Nachverfolgung durch die Trainer erforderlich ist.
Absolut. Finanzielle Schulungen kommen allen Mitarbeitern zugute, nicht nur denen, die im Finanzbereich tätig sind. Es reduziert Stress, verbessert die Entscheidungsfindung und erhöht die Produktivität, indem es den Mitarbeitern hilft, ihr Geld selbstbewusst zu verwalten. Wenn die persönlichen Finanzen stabil sind, zeigen die Mitarbeiter eine bessere Konzentration, Leistung und Engagement bei der Arbeit.
Die meisten Unternehmen haben keine Compliance-Probleme, wenn sie eine allgemeine Finanzausbildung anbieten. Probleme treten nur auf, wenn im Rahmen der Schulung eine individuelle Anlageberatung angeboten wird oder garantierte Erträge geltend gemacht werden. Die Fortbildung und der Schwerpunkt der Schulung auf Finanzwissen, Budgetierung und Inanspruchnahme von Sozialleistungen sind gewährleistet Rechtssicherheit.
Die Kosten für finanzielle Schulungen variieren je nach Format. Von Kursleitern geleitete Workshops kosten 3.000 bis 7.500 US-Dollar pro Sitzung. In der Zwischenzeit sind Online-Plattformen günstiger und kosten 5 bis 25 US-Dollar pro Mitarbeiter und Monat. Um die langfristigen Kosten zu senken, können Sie das KI-LMS von Coursebox verwenden, mit dem Sie Inhalte wiederverwenden können und die Gebühren für Dozenten nicht wiederholt zahlen müssen.
